El desvío de fondos en una sucursal bancaria de Laxe continúa envuelto en misterio
01 jun 2014 . Actualizado a las 07:00 h.Casi una semana después de que estallara el escándalo por el desvío de fondos de cuentas de particulares por parte de una agencia adscrita al Banco de Santander de Laxe, de la que era cabeza visible José Fermín Simal Ramos, tiene todavía muchos puntos sin esclarecer. Tampoco ayuda la escasa información facilitada por la propia entidad financiera que, de alguna manera, alimenta las dudas entre los afectados.
¿Cuánto dinero se ha desviado de las cuentas?
En torno a tres millones. Es una cifra más o menos orientativa después de una semana hablando con numerosos clientes afectados.
¿Qué cartillas son las que se han tocado?
Básicamente se ha actuado sobre las de ahorro a plazo. Nunca las cuentas corrientes.
¿Cuántos afectados hay?
En torno al centenar. La agencia adscrita al Santander manejaba en los últimos meses una cartera de al menos 1.380 clientes, con 17 millones de euros en depósitos. En el 2005, José Fermín Simal Ramos tenía unos 400 clientes, con 3 millones de euros en activos líquidos.
¿Cuándo estalla el escándalo?
Oficialmente, a finales de la semana pasada. Las alarmas saltaron cuando una clienta de esta agencia bancaria de Laxe, que tenía ingresados 200.000 euros, se encontró de golpe y porrazo con 80.000 y, por el otro lado, el cobro de una herencia entre varios hermanos, de los cuales unos cobraron en efectivo y otros no vieron un euro. Aunque en Laxe hay afectados que ya sospechaban de los métodos de trabajo de la agencia desde hace tres años.
¿Cuál era el modus operandi?
El procedimiento consistiría en captar dinero de los vecinos mediante el ofrecimiento de intereses superiores a los de mercado, pagaderos trimestralmente, para destinarlo a financiar inversiones o actividades de las que tampoco estaría informado el banco. Estos créditos serían otorgados posteriormente a empresas o personas en su mayoría relacionadas con el sector de la pesca, a las que previamente el Santander u otras entidades les habrían negado financiación por no cumplir con los requisitos legales y otras garantías exigidas. En un momento dado algunos de estos prestatarios no pudieron hacer frente al pago de los créditos y la dirección de la agencia empezó a tener problemas para pagar los intereses, y lo que es peor, a no poder hacer frente al capital desembolsado por los clientes.
¿Por qué el Santander no detectó esta actuación?
Hace unos dos meses, la dirección le comunicó a Fermín Simal que no seguía como agente comercial y realizó la auditoría pertinente, aunque en principio no detectaron ninguna anomalía.
¿Hay alguna denuncia presentada contra el agente?
No consta. El Santander envió a auditores desde Madrid para esclarecer lo ocurrido. Tampoco se sabe si Fermín Simal colabora de alguna forma para resolver el entuerto. Los afectados no han presentado demanda contra el cabeza visible de la agencia, aunque no descartan que, para la semana que viene, haya una reclamación judicial conjunta de varios afectados.
¿Dónde está Fermín Simal?
En paradero desconocido, aunque se cree que se ha mudado al Concello de Ames.
¿Hay más implicados en este desvío de fondos?
En principio, no. Pero la falta de información desde el Banco Santander alimenta todo tipo de especulaciones en Laxe. Algunos afectados, entre ellos familiares y amigos, tienen claro que Fermín Simal no actuó solo y que necesariamente necesitó la colaboración de otra persona.
¿Piensa devolver el banco todo el dinero desviado?
El Banco Santander «garantiza» el reembolso «total» de los depósitos sustraídos a aquellas personas que tengan documentación y recibos que acredite estos movimientos. El problema es que muchas de las anotaciones contables efectuadas por Fermín Simal Ramos se hacían con bolígrafo en las propias cartillas a plazo o con máquina de escribir. Otras veces, ni eso.